傳統模式的三大瓶頸
核驗效率低、差異處理雜、信息碎片化
信息核驗效率低下
傳統模式下，金融機構需通過人工方式從對比國家企業信用信息公示系統等公開渠道逐條檢索企業相關信息，手動錄入、整理并比對內部客戶數據。此模式已難以應對反洗錢新規下高頻次、高精度的核驗要求，亟需通過系統化改造實現數據直通式處理。
差異處理流程復雜
現有差異處理流程繁瑣，依賴線下數據收集及多部門反復核驗與責任界定。因缺乏標準化協作平臺，信息孤島現象導致溝通成本高，處理周期延長、人力重復投入及業務響應滯后，最終影響客戶體驗與運營效率。
信息分散難歸檔
當前金融機構在受益所有人核驗差異處理過程中，普遍面臨信息管理混亂。差異的受益人佐證材料、處理結論等關鍵信息分散于多渠道，缺乏統一歸集，檢索效率低下。
5大核心功能
實現全鏈路自動化合規核驗
全自動多策略核驗，自主核查
系統集成實時單筆核驗與夜間批量核驗雙模式，支持全國性機構單日2000次、地方機構500次的高頻操作，滿足不同的業務場景需求。實時核驗采用異步交互模型，響應時間短，批量核驗夜間跑批，釋放日間系統壓力。
受益人差異管理，流程自動化
核驗完成之后從差異發現到報告辦結全流程自動化，支持一鍵生成差異報告、自動關聯佐證文件，并通過狀態跟蹤實時反饋進展，有效減少人工核對的工作量。
零信任安全架構，合規無憂
針對核驗結果差異，系統自動化生成報告并關聯佐證文件，結合 SM3摘要校驗確保數據完整性。系統采用零信任安全架構，通過 CFCA 證書認證、HTTPS 加密傳輸及敏感信息脫敏，全面保障數據合規性。
多維度數據分析，決策賦能
系統內置可視化分析模塊，提供核驗成功率、高頻差異類型、案例分布等多維度的報表。供金融機構多角度分析受益人識別工作存在的問題。
- 標準API開放平臺，合規互聯中樞
受益所有人查詢核驗系統提供標準化 API 開放平臺，支持與外部反洗錢系統、客戶盡職調查平臺、其他業務系統無縫對接，通過調用核驗接口使數據雙向賦能，打破合規數據壁壘，成為金融機構反洗錢基礎設施的“智能連接器”。
4大核心優勢，提升查詢核驗效率
分級核驗、知識復用、信息共享、高效接入
自動核驗人工審核
系統支持基于客戶活躍度、資產規模等指標靈活配置核驗優先級，自動執行多級核驗流程。核驗差異信息將推送至人工復核界面，僅需確認異常數據即可。該運作模式在確保每日核驗次數資源高效利用的同時，有效提升受益人信息庫的準確性和時效性。
受益人信息統一歸口
系統內置結構化案例庫，可將差異報告等關鍵信息轉化為典型分析案例，并依托BOMIS共享庫實現行業知識復用。通過整合多渠道碎片化知識，構建統一平臺，打破信息孤島，推動跨機構經驗共享與協作成本優化，同時提供可追溯的知識管理體系。
無縫接入各個業務系統
系統基于標準化API框架構建開放技術中臺，無縫對接外部反洗錢系統、客戶盡職調查平臺等核心業務系統。通過高可用、低延遲的核驗接口，實現雙向數據交互與業務穿透，打破合規數據壁壘，共享客戶身份信息，成為金融機構反洗錢基礎設施的“智能中樞”。
高效接入數據交換平臺
高效便捷地接入數據交換平臺。對于已部署數據交換系統的環境，可直接復用現有設備實現快速接入，無需額外投入，極大地提升了接入效率并降低了成本。